全县广大群众：

近年来，非法集资新类型、新手段层出不穷。最近，又出现了一种以“化解债务”为名，变相开展非法集资活动的骗局，对广大人民群众的财产安全造成严重威胁。“解债类”非法集资是以“债事服务”“债务化解”“解债咨询”等“解债”为名的非法集资行为，典型集资手法为：不法分子以向客户提供债权债务抵消、托管、整合、化解、实物兑换等服务为名，承诺将“客户”手中的债权债务转化为持续现金流并定期返还收益，以化解债务纠纷为由，收取高额服务费，骗取债权人、债务人钱财，涉嫌非法集资、诈骗、传销等违法犯罪。

对此，国家处置非法集资部际联席会议办公室发布《关于警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险提示》，风险提示全文分析指出了三类表现形式。

一是打着“债事咨询”“化解债务”旗号。所谓债事服务机构宣称在债权人、债务人之间搭建服务平台，承诺收取咨询服务费、履约保证金后，通过以物抵债、现金分期等方式实现债权、代偿债务。此类机构并不审查债权债务关系真实性，也不采取任何解债措施，本质上是以解债之名行集资之实。

二是承诺高额回报。宣扬低风险、高收益，谎称缴纳解债金额30%—60%的费用后，即可获得全额甚至明显高于债权的现金或实物回报。此类机构并无实质经营活动和收益，所谓抵债物品价格虚高，完全靠拆东墙补西墙维系，资金运转不可持续。

三是大肆宣传造势。此类机构以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头，通过线上线下渠道虚假宣传。有的还设置层级奖励制度，诱使公众投资加盟并发展人员加入，甚至设立仿冒银行的经营网点误导公众，快速扩张吸收资金规模。

此类所谓的债事服务机构运作模式违背市场基本规律，资金链极易断裂，一旦出险参与者将面临严重损失。广大群众需要提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，务必通过合法途径解决债权债务纠纷，防止上当受骗。

 

相关案例:

重庆警方破获一假借解债服务非法集资案，抓获45名犯罪嫌疑人，涉案金额14亿！

2021年4月，重庆警方在工作中发现一条涉嫌非法集资犯罪的重要线索，在市公安局经侦总队指导下，江北、南岸区公安分局迅速抽调精干警力，成立专案组，全力侦办。

经查，以刘某、王某、龚某、敖某为首的犯罪团伙，自2019年7月以来，相继在渝利用其实际控制的权行普惠企业运营管理有限公司、钰锦大数据科技有限公司等关联公司，在未经金融部门许可的情况下，以“解债”为幌子，每单按照解债金额的10%收取咨询服务费，同时按1年、2年、3年的解债期限分别向客户收取50%、30%、20%的履约保证金。在“解债”过程中，上述相关公司和客户签订《咨询服务协议》、《权益转让合同》，宣传能向债权人提供房产、履约保函、黄金、商业承兑汇票等作为抵押保证，累计非法吸纳资金14亿余元，涉嫌非法集资犯罪。

专案组循线深挖，发现刘某等人从非法吸纳的资金中攫取巨额利益，用于个人挥霍、其他项目投资返利、房地产投资等。刘某等人向投资人承诺的所谓高收益，是用后面参与者的本金支付前面参与者的本息，经营模式具有“借新还旧”特征，其资金实力无力支撑承诺的高额收益。

2021年7月，专案组开展集中收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人45名。后经检察机关批准，重庆警方依法对刘某、王某等33名犯罪嫌疑人执行逮捕。

 

风险提示:

勐海县防范和处置非法集资工作领导小组办公室在此提醒广大群众，非法集资不受法律保护，参与非法集资损失自行承担，投资时要做到“三看一坚持”：

一看有无金融业务许可证。金融是特许行业，从事投融资等金融活动应当取得金融业务许可证。

二看收益的合理性。非法集资往往宣传高于银行利率几倍的高收益、高利息、高回报，突出不法金融产品的高收益，诱惑投资。

三看宣传内容。金融类广告宣传中不得含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。高收益意味着高风险，市场上没有高回报、低风险金融产品，更没有“稳赚不赔”的理财项目。

四要坚持依法处理债权债务纠纷。广大债权人、债务人应通过协商、调解、仲裁、诉讼等合法方式来解决债权债务纠纷，不受所谓的“解债服务”机构（平台）蛊惑。

 

非法集资方式和噱头越来越多，在此呼吁广大群众积极参与打击整治非法集资违法犯罪活动，如您发现身边有非法集资活动线索，可通过以下途径举报。

举报电话：0691-5123117

报警电话：0691-5125179

举报邮箱：mhxjrb@163.com

举报地址：（县金融办）勐海县勐海镇景养路85号

 

 

     

 勐海县防范和处置非法集资工作领导小组办公室

2023年4月17日